反套现侦测
图谱 + 数字化管理系统
资金回流环用于侦测商户套现
资金流向图：
基于银行海量资金流水建立的异质信息网络。针对信用卡侧业务包括消费信贷，循环信贷和预借现金。
资金回流环用于侦测商户套现在传统分析平台难以实现。
多部图一般用作团伙欺诈检 测，这类算法找到的最致密的社区一般预示着一种同步的、大量的关联行为模式，这种行为模式称为lockstep，往往比较契合现实中套现团伙的本质特点。
优 势
★ 模型需求确认
因为反套现业务场景缺少主动的外部反馈机制，即缺少样本上的黑白标签。该方法采用无监督学习，不需要人工标注，就能筛选行内的套现嫌疑商户。
★ 发现新模式
通过系统对套现名单进行分析发现新的套现团伙作案方式。
★ 可解释、易理解
图具有较强的表示性，输出嫌疑名单更容易被理解。
应用效果
